Rahanpesun estämisen käytäntö (AML)
Laatst bijgewerkt: 19 juni 2026
1. Johdanto
Casoola suhtautuu erittäin vakavasti velvollisuuksiinsa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä. Tämä käytäntö kuvaa toimenpiteet, joilla suojaamme palveluitamme väärinkäytöksiltä. Noudatamme kansainvälistä ja kansallista rahanpesulainsäädäntöä, rikoslakia sekä kaikkia Veikkauksen ja toimivaltaisten viranomaisten asettamia vaatimuksia.
2. Tunne asiakkaasi (KYC)
Casoola suorittaa pakolliset henkilöllisyyden tarkistukset kaikille pelaajille. Tämä sisältää:
- Henkilöllisyyden vahvistaminen (passi, ajokortti tai virallinen henkilökortti)
- Asuinosoitteen vahvistaminen (esim. tuore sähkölasku tai tiliote)
- Maksutavan vahvistaminen (todistus maksuvälineen omistusoikeudesta)
- Varojen alkuperän selvittäminen (Source of Wealth) suurempien talletusten kohdalla lainsäädännön mukaisesti
Lisätietoja vahvistusprosessista löydät KYC / Tilin vahvistus -sivultamme.
3. Rahansiirtojen valvonta
Valvomme kaikkia rahansiirtoja epätavallisten toimintamallien varalta. Näitä ovat muun muassa:
- Toistuvat talletukset juuri ilmoituskynnyksen alapuolella
- Talletukset, joita seuraa vähäinen pelaaminen ja välitön kotiutuspyyntö
- Useiden eri maksutapojen käyttö ilman loogista perustetta
- Äkilliset ja merkittävät muutokset talletussummissa tai pelikäyttäytymisessä
4. Raportointivelvollisuus
Epäilyttävät liiketoimet raportoidaan asianomaisille rahanpesuviranomaisille. Casoola pidättää oikeuden:
- Jäädyttää pelitilit, joiden kohdalla epäillään rahanpesua tai muuta vilpillistä toimintaa
- Pyytää lisädokumentaatiota varojen alkuperästä
- Hylätä tai peruuttaa rahansiirtoja epäselvissä tapauksissa
- Sulkea tilit pysyvästi, mikäli sääntörikkomukset todetaan
5. Riskienarviointi
Suoritamme jatkuvaa riskienarviointia asiakasprofiilin, maksukäyttäytymisen ja maantieteellisen sijainnin perusteella. Pelaajat, joilla on korkeampi riskiprofiili (kuten poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt eli PEP), joutuvat tehostetun tuntemisvelvollisuuden (EDD) piiriin säädösten mukaisesti.
6. Henkilökunnan koulutus
Kaikki työntekijämme saavat säännöllistä koulutusta epäilyttävän toiminnan tunnistamiseen ja AML-menettelyjen noudattamiseen. Vaatimustenmukaisuustiimimme (Compliance) valvoo ohjeistusten toteutumista ja raportoi suoraan johdolle lisenssiehtojen ja reilun pelin periaatteiden mukaisesti.
7. Yhteystiedot
Rahanpesun estämiseen (AML) liittyvät kysymykset voidaan osoittaa yhteystietosivumme kautta tai sähköpostitse osoitteeseen info@casoola.com.