Retningslinjer for antihvitvasking (AML)

1. Innledning

Casoola tar sitt ansvar for å forebygge hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme på største alvor. Disse retningslinjene beskriver tiltakene vi iverksetter for å beskytte tjenestene våre mot misbruk. Vi overholder gjeldende internasjonale standarder og alle relevante krav fastsatt av Lotteritilsynet og andre tilsynsmyndigheter.

2. Kjenn din kunde (KYC)

Casoola utfører obligatorisk identitetskontroll av alle spillere. Dette inkluderer:

• Verifisering av identitetsdokument (pass, førerkort eller nasjonalt ID-kort)
• Verifisering av bostedsadresse (via strømregning eller kontoutskrift)
• Verifisering av betalingsmetoder (bevis på eierskap)
• Kontroll av midlenes opprinnelse (Source of Funds) ved høyere innskuddsbeløp

Ytterligere informasjon om verifiseringsprosessen finner du på vår side for KYC og verifisering.

3. Transaksjonsovervåking

Vi overvåker alle transaksjoner for uvanlige mønstre. Dette inkluderer, men er ikke begrenset til:

• Gjentatte innskudd rett under rapporteringsgrensen
• Innskudd etterfulgt av minimal spillaktivitet og forespørsler om uttak
• Bruk av flere betalingsmetoder uten en logisk forklaring
• Plutselige og betydelige økninger i innskuddsbeløp

4. Rapporteringsplikt

Mistenkelige transaksjoner rapporteres til relevante myndigheter. Casoola forbeholder seg retten til å:

• Sperre kontoer der det foreligger mistanke om hvitvasking
• Be om ytterligere dokumentasjon
• Avvise eller kansellere transaksjoner
• Lukk konto permanent dersom brudd på regelverket er bevist

5. Risikovurdering

Vi utfører løpende risikovurderinger basert på kundeprofil, transaksjonsatferd og geografisk plassering. Spillere med en høyere risikoprofil blir underlagt utvidet kundekontroll (Enhanced Due Diligence - EDD) i samsvar med gjeldende hvitvaskingsregler.

6. Opplæring av ansatte

Alle ansatte mottar regelmessig opplæring i å identifisere mistenkelig aktivitet og i å overholde AML-prosedyrer. Vårt team for etterlevelse overvåker at reglene følges og rapporterer til ledelsen i tråd med lisensvilkårene fra Lotteritilsynet.

7. Kontakt

Spørsmål om våre retningslinjer for antihvitvasking kan rettes via vår kontaktside eller per e-post til info@casooola.org.